- 达成事件
- 已批准、已入金或已核验的动作
- 计费模式
- CPL、CPA 与收入分成
- 投放前
- 素材需经合规审核
- 市场
- 仅限广告主持牌的市场
从这里开始
本类目包含什么，不包含什么
金融是全网最窄的类目，这条边界不是风格取舍 — 而是看广告主能否出示其在目标市场的许可。有几类在搜索结果中看着像金融的产品，被归在了别处。
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在这里进行
- 支付账户、钱包与资金流转
- 企业银行、费用与支出管理
- 预算与个人理财管理
- 信用卡与账户开通，逐个市场
- 能够出示许可的借贷、券商与比价产品
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位于其他页面
- 按订阅计费的金融软件 SaaS 与云服务项目
- 会计、薪资与后台办公工具 企业服务类活动
- 结账、返现与零售支付类优惠 电商与零售项目
- 顺带也做金融的 AI 助手 AI 与效率工具项目
你是在经营银行或金融科技品牌，而不是推广它？那属于广告主一侧 — 活动是如何简报和上线的一文 介绍了条款、审核流程，以及一项受监管的项目上线前平台的各项要求。
计划类型
十二类金融计划
它们被归在同一个垂直类目下，但计费时点截然不同。先看结算事件，再看费率 — 而在这两者之前先看市场清单，因为它决定了这个campaign对你是否开放。
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支付账户与钱包
通常是已入金的账户
注册很少是结算事件。多数此类campaign要等到资金到账才计为一次转化。
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企业银行与中小企业账户
通常是已开立的企业账户
表单与结算之间隔着企业尽调，因此从线索到批准的周期比个人注册更长。
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费用与支出管理
通常是演示或经核实的咨询
买方是财务团队，不是个人消费者。点击与结算之间通常还有一轮资格确认通话。
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预算与个人理财应用
通常是首个付费套餐
免费档位在这里是入口，所以简报通常按升级付费，而不是按下载付费。
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信用卡申请
获批的申请
批准与否由发卡方决定。仅提交申请本身不产生任何收入，而且资格规则非常严格。
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储蓄与存款账户
通常是首次存入
利率措辞是最容易违反素材规则的地方：你发布的内容必须与广告主线上页面一致。
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汇款与外汇
通常是首笔完成的汇款
有些简报设有最低金额。两笔金额相同的转化，若其中一笔未达标，结算也会不同。
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借贷与信贷比价
一条经核验的线索，或一笔已放款的贷款
结果由风控审核决定，因此这里的拒付率比点击量更重要。简报会列明哪些会被剔除。
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券商与投资账户
通常是已入金的账户
风险提示是强制的，且市场清单很短。写标题之前先读完披露段落。
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信用评分与监控
经验证的注册，或一个付费套餐
同一个产品名下跑着两种完全不同的计费形态，务必确认该campaign用的是哪一种。
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商户收款与 POS
已获批的商户账户
线索是企业。经营历史和行业审查是批准流程的一部分，而不是事后补做的。
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开放银行、身份验证与数据工具
通常是演示或已签署的合同
面向其他企业销售，因此周期很长，计费事件距离点击比本页任何一项都更远。
以上每一项都取决于广告主在您所在市场是否具备相应资质，且每份 项目简报都会注明各自的计费事件。无法证明相应资质的产品 ——以及金融领域中高风险的部分——完全不会出现在本页中。信用卡 注册有专属页面： 信用卡联盟营销项目 一文介绍了卡片类别、作废规则，以及在您无法掌控审批结果的情况下按获批计费意味着什么。券商与投资账户也是如此，从另一个角度出发： 投资与券商联盟营销项目 讲述的是转化即读者本人资金变动、且发生在点击数天之后的这类项目。上文的借贷一栏同样有专属页面： 贷款与借贷联盟营销项目 详细拆解了其中列明的两种可计费事件，以及借贷项目简报可能设定佣金的四个环节。当前开放申请的项目请见 实时项目索引。
什么会付佣
金融campaign如何结算
这个类目里跑着三种模式。真正重要的差别不是名称 — 而是计费时点离你的点击有多远，以及由谁来判定它发生了。
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CPL
按经核验的线索结算
填写完整不等于有效。
一条金融线索在计入之前要过几道检查：身份、重复、资格，以及它来自哪个市场。什么算有效由简报写明，被拒的线索会带着理由回来，而不是石沉大海。
常见于借贷、比价和企业类产品。
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CPA
按获批的动作结算
决定权在广告主，不在表单。
一份被受理的申请、一个已开立的账户、一笔到账的资金、一次首笔交易。每个合格动作对应一个金额，而这个动作总会写在简报上 — 所以这里那一行的措辞比旁边的费率更重要。
常见于信用卡、账户和钱包类campaign。
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RevShare
持续的分成
只要客户继续付费，就会持续产生。
适合那些像软件一样计费的金融科技产品 — 订阅套餐、席位、平台费 — 而不是一次性申请。在拿它跟固定报酬比较之前，先问清分成是按什么基数算的。
常见于按订阅计费的金融科技工具。
只有在申请获批时才拿得到的报酬，其价值等于你的流量实际能通过审批的部分。比较这三种佣金模式。
时效
从素材过审到余额到账
六个阶段。第一个发生在你还没发出任何一次点击之前，中间两个由你从未打过交道的人决定。
- 1
你的素材通过审核
这里几乎每个campaign的广告文案和落地页都要在放量前送合规审核。跑未审素材会导致campaign被暂停。
- 2
点击被打上标记
你的追踪链接带着一个 click ID。在这个类目里深度链接很关键：把读者丢到一个笼统的首页，等于让他把已经走了一半的路重头再来。
- 3
提交一份申请
它先显示为待定。在金融行业，待定的转化只是一份申请，而申请仍可能被你永远不会接触到的人驳回。
- 4
执行的核查
身份、重复、资格与市场。凡是不过关的都会在这一步被剔除，所以简报里的校验规则值得读两遍。
- 5
广告主批准或驳回
获批、已入金，或附理由被拒。金融类转化真正成立的就是这一刻，而不是之前的表单提交。
- 6
先保留，再付款
已批准的收益会在拒付与质量核查落定期间等过该活动的保留期，然后并入下一次计划付款。
保留期按每个活动设定，而付款日历不是——收益如何结算和付款时间表覆盖了这两方面,而审批流程说明则说明了决定你能否进入第一阶段的那次审核。
申请之前
金融类活动简报要读什么
通用核对清单在活动页。下面是同样的条目，但按受监管行业读简报的方式来读，另加只在这里出现的四行。
| 条款 | 在金融类活动中它决定什么 | 在何处查看 |
|---|---|---|
| 达成事件 | 已提交、已批准、已入金、已交易——四个不同的时点，只有一个会结算。 | 项目说明首行 |
| 验证规则 | 哪些提交会被剔除：重复、身份核验不通过、不符合资格的申请人、目标市场之外的流量。 | 线索质量部分 |
| 持牌市场 | 这个活动究竟可以在哪里投放。这是广告主的许可清单，不是投放偏好。 | 国家列表 |
| 创意预审 | 你的文案与落地页是否必须在点击之前先过审，以及由谁来审。 | 素材章节 |
| 强制披露信息 | 必须原样刊出的风险、费用或资格提示文案，就放在流量落地的那一页上。 | 素材章节 |
| 宣称用语上限 | 关于利率、费用与资格你可以怎么说。每一处宣称都会与广告主自己公布的条款逐条比对。 | 简介与广告主条款 |
| 允许的流量 | 你的哪些来源可以投放它。激励类投放要求该活动本身带有激励标记。 | 流量核对清单 |
| 品牌词竞价 | 你是否可以对广告主自有词竞价。在这个垂直领域默认不允许，除非简报另有说明。 | 流量核对清单 |
| 归因窗口 | 在申请人准备材料、填完表单的这段时间里，你的点击还能被记账多久。 | 简报，按活动提供 |
| 结算保留期 | 已批准的佣金要等多久才能支付。类目矩阵把这个垂直领域列为中等保留期。 | 申请前须知 |
如果你只想看两条,那就看合格转化事件和验证规则:这两条共同决定了你有多少流量最终能变成转化。适用于所有垂直领域的通用检查清单在联盟计划对比页面,该垂直领域的冻结期与审核矩阵在推广品类页面。
合规
开跑之前必须成立的条件
同时适用两套规则。一套由广告主制定，随活动而变；另一套属于平台，从不改变。在这个类目里，前者对你自己页面的约束比网络上任何地方都更深。
开跑前需先过审
- 落地页与广告文案要在上线前送合规审核，而不是等第一个点击之后
- 把提供的风险提示文案原样刊出，就放在你的流量落地页上
- 把每一条利率、费用与资格说明都对上广告主自己公布的条款
- 对比表要保持时效——昨天变动过的利率，今天就是虚假宣称
- 只在简报列出的国家投放，即便你在别处的受众看起来再好也一样
- 发送返现、会员或激励类点击之前，先确认激励标记
直接拒绝
- 承诺一定获批、某个利率、某个信用额度，或你无法左右的结果
- 编造的收益数字、虚假的紧迫感，或盗用的品牌标识
- 未经书面许可对广告主品牌词竞价
- 机器人点击、购买或转卖的流量，以及任何未写进你申请表的来源
- 未经同意的邮件或短信名单，以及让人误以为你就是服务提供方的页面
违反其中任何一套，追踪链接当天就会被暂停，并附上原因说明。跳过预审或漏掉必需提示的投放位所产生的转化，会被作废，而不是调整。
发布者适配度
按你的发布方式匹配计划
金融类联盟营销偏爱那些能承载风险提示、并把数字保持时效的渠道。先找准自己的路径，再把列表筛到流量规则里点名了这条路径的活动。
- 01
比价站与财经内容站
这个类目天然适配的，是已经把选择范围缩小的读者。把每个数字都保持时效——过期的表格就是你无法自证的宣称。
- 02
个人理财博客与 SEO
讲清资格条件的文章不易过时，而且转化的是有意向的读者。深链要指向文章讨论的那个产品页，而不是广告主的首页。
- 03
取得同意的邮件营销
在取得同意的名单上可以使用，而且是这里最强的渠道之一。风险提示文案要进到邮件正文里，而不只是放在落地页上。
- 04
付费搜索与媒体买量
简报允许的地方可以做，品牌词一律不行，素材同样要走预审。放量之前，预算里要先算上一部分被剔除的比例。
- 05
返现、会员与优惠网站
只有在活动带有激励标记时才可以。金融广告主给这个标记很谨慎，所以要看简报，别想当然。
- 06
子网络与代理商
你的下级发布者同样继承这些规则。素材预审与信息披露义务会随着 offer 一层层传下去。
从发现到推广
你的第一个金融类活动，按顺序来
五个步骤，每步只说一次。第三步是这个类目额外加上的，而跳过它正是金融类投放被暂停最常见的原因。
-
先按市场筛出短名单，再按达成动作筛
从简报列出的国家开始，而不是从单价开始。然后读清楚哪个动作才结算——获批的账户和提交的表单不是同一个 offer。
-
用审核人能打开的流量来源来申请
一个发布者账户即可申请这里的任何活动。说明你真实的流量并附上链接；审核人会打开你提交的每一个链接。
-
先让素材过审
在把流量引过去之前，先把页面和文案送审。这一步是发布者最常跳过的，也正是导致活动被暂停的那一步。
-
先做深链，再测回传
发一次测试点击，确认转化能回报。为每个投放位加上 sub ID，日后就能把剔除率追到具体来源。
-
读拒绝原因
在这个类目里，有用的报表不是点击数，而是线索为什么被拒。把失败的根源修好，已批准那一栏才会动。
问题
金融类活动问答
发布者在申请金融与金融科技类活动之前最常问的问题。
接受哪些金融产品？
合规的金融科技服务——支付、预算管理、企业银行业务、费用管理以及同类受监管产品——前提是广告主在目标市场持有所需的相关许可。
金融类活动中什么算一次转化？
以简报写明的为准，而且通常比“提交表单”更靠后：获批的申请、已开立或已入金的账户、首笔交易，或通过了广告主校验的线索。单纯提交只是待定转化，不是已赚到的收入。
金融类线索为什么会被拒？
被拒的多数原因是重复、身份核验不通过、申请人不符合资格条件，或流量来自该活动未覆盖的国家。每个活动都会列明自己的校验规则，被拒的线索会带着可据以改进的原因返回。
创意素材需要预先审核吗？
是的，这个类别里几乎所有广告活动都需要。上线前请将你的落地页和广告文案发给合规团队；使用未经审核的创意素材会导致广告活动被暂停。
为什么GEO（地区）列表这么短？
因为许可是按市场逐一授予的。一个在三个国家获得许可的广告主，可能只能在这三个国家进行推广，无论你的受众身处何地。
披露声明是我的责任吗？
如果广告主提供了必须使用的措辞，准确地将其发布在你的页面上就是广告活动条款的一部分。遗漏它会使由此产生的转化失效。
你们做加密货币、外汇或短期高息贷款吗？
这个类目是刻意收窄的：合规的金融科技、预算管理与支付类产品，逐个市场审核后才上架。若某个活动无法出示某国的许可，它就不会在该国投放。任一时点开放申请的清单在实时活动列表里，而不在这一页上。
推广金融产品需要持牌吗？
产品牌照在广告主手里。你自己的义务取决于你在哪里发布——有若干市场无论产品归谁，都对金融推广有专门规定——所以把活动条款和提供的披露文案当作底线，而不是全部；有不确定的地方，请自行取得专业意见。
银行在这里有联盟计划吗？
当广告主能出示在你打算推广的市场所需的许可时，银行与账户类产品就属于这个类目——类目规则把开卡、账户与钱包和贷款、券商业务并列写明。哪些品牌开放申请会变化，所以要看实时活动列表；条款在你申请之前就写在简报里。
金融类联盟计划该先比较哪些？
在看单价之前先比四行：达成动作、校验规则、持牌市场清单，以及素材是否必须预审。你很少能达成的动作即便单价再高，也不如你真能做到的适中单价。
