按行业分类 · 投资与经纪
投资与经纪
联盟营销计划
转化，是读者自己的资金完成流动
在这里，注册并不等于转化。在这个品类的大多数计划中，真正触发付款的事件是账户完成入金——这意味着从点击到最终获得佣金之间，还隔着身份验证、最低入金门槛，以及长达数天的等待期。关于这类计划，几乎所有值得了解的要点，都源于这一个区别。
- 风险提示文案由广告主提供，无需自行撰写
- 简短且以合规许可为准的市场列表
- 审核按计划单独进行
- 达成动作
- 通常以账户入金为准，而非仅仅注册
- 计费模式
- 入金按CPA计费，引荐按CPL计费
- 写信前须知
- 广告主提供的风险提示文案，需原样转载
- 市场列表
- 以广告主可出示合规许可的地区为准
从这里开始
一个词，两种业务
交易类应用和商业地产贷款机构都归为“投资”类目下推广，但它们在转化方式、审核机制和支付方式上截然不同。在比较任何一项佣金之前，先弄清楚你要推广的是哪一半。
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第一半
账户与订单类
经纪与交易平台、投资类应用、贵金属交易商、退休与长期储蓄产品。读者自行注册，随后自己转入资金，而付款事件发生在第二步，而不是第一步。
在关注佣金比例之前，先看清入金门槛。
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第二半
引荐类
财富管理、大客户顾问服务、商业贷款经纪以及商业地产融资。这里没有自助流程：转化是指广告主一方的工作人员受理的咨询，因此数量较少，但每一笔的价值都高得多。
这一半更像是一份B2B获客简报，只是叠加了金融行业的规则。
本类别包含哪些内容
十二种类型：从首次入金到房产贷款
找到读者实际正在权衡的那一类。每一项下方的说明，决定的是你的推广条款，而不是产品本身的介绍。
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经纪与交易平台
账户需要经过开户、验证和入金三个独立步骤，简报会明确指出哪一步才计入付款。
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投资类应用与托管投资组合
开户门槛低，因此关键问题全都落在最低入金额及其背后的审核机制上。
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贵金属交易商
金银属于订单交易，而非账户开设。从点击到结算之间价格会波动，因此简报必须说明佣金究竟以什么为计算基准。
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退休与长期储蓄
在这一类目中，产品因市场而异的程度最为突出，因此国家列表是首先要查看的内容。
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财富管理与顾问服务
转化是被人工受理的引荐。审核由人工完成，从咨询到受理之间间隔较长，被拒时会给出具体原因。
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商业贷款经纪
借款企业依据自身经营状况接受评估。咨询内容必须与该经纪机构实际能安排的业务相符，而不仅仅是一家有融资需求的公司。
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商业地产融资
与上一类似，只是背后多了一处房产。这是本页中从点击到最终结算耗时最长的一类。
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市场数据与研究订阅
按套餐、按市场分别销售。续订是否计佣，与首次订阅是否计佣是两条独立的规则。
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投资组合追踪与税务工具
带有金融属性的软件产品。实际上是一份订阅类简报，只是附加了一段信息披露条款。
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另类投资与众筹平台
合规许可因市场而异，因此可推广的国家列表通常比对此感兴趣的读者群体要窄。
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交易教育与课程
需同时遵循教育类内容的规则。收益承诺类的表述是最容易导致下架并失去转化的做法。
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交易信号、选股工具与指标类工具
订阅制产品，天然带有业绩诱惑。关于结果可以说什么，由广告主决定，你不能自行添加。
其中三类还需同时遵循其他规则手册：课程与训练营类项目参见在线课程联盟营销计划，追踪与税务软件参见SaaS与云服务类计划，而贵金属订单作为实物商品则归入 电商与零售类计划。其余各类均归属于父类目金融与金融科技类计划，其规则适用于全部十二类。当前开放申请的项目可在 计划索引中查看。
决定其余一切的那条界线
注册并不等于转化
在金融领域的其他类目中，转化通常是广告主对读者做出的决定——发卡机构批准一张信用卡，承保方批准一笔贷款。而在这里，转化通常是读者自己做出的决定，用的是自己的钱，且往往发生在点击之后的几天之后。
- 01
付款事件是资金到账
在这里，注册并不等于转化。通常触发付款的事件是账户完成入金，简报会写明计入的最低金额——这也是为什么同一天开设的两个账户，如果其中一个未达标，最终佣金会不同。
- 02
验证环节夹在注册与付款之间
身份与资格审核是广告主必须履行的义务，而不是你可以在转化漏斗中优化掉的环节。部分注册用户永远不会走到入金这一步，这是产品机制本身如此，而不是追踪出了问题。
- 03
间隔以天计，而非以分钟计
有人可能周二开户，周五才转入资金。这拉长了从点击到转化之间的距离，因此简报中的归因窗口期在这里比在零售类计划中更为重要。
- 04
感兴趣的人群与准备好行动的人群并不相同
喜欢阅读市场资讯的庞大受众，和手握资金随时准备行动的受众并不是同一群人。越接近决策环节的推广位置，价值越高于仅仅贴近话题本身的位置，而这正是这个垂直领域不断要求你做出的取舍。
- 05
门槛决定了你的受众是否有能力完成转化
在比较两个计划的佣金之前，先比较它们的门槛要求。一个读者能够达到的最低门槛，比一个他们够不到的更高数字更有价值，再多的流量也无法改变这一点。
与本类目对应的姊妹页面恰好是第一种情形的镜像： 信用卡联盟营销计划，在那里，提交申请本身不产生任何收益，因为决定权在发卡机构手中，而不在读者手中。至于市场列表从何而来，以及为什么它是合规许可清单而非定向偏好，相关内容见 父类目页面。
合格转化行为
五种转化方式，各自的触发条件
同一类目下，五种不同的付款事件。第三列列出了各自适用的规则或简报条款——申请前务必逐一核对。
| 广告主类型 | 读者的操作 | 转化的触发条件 |
|---|---|---|
| 经纪或交易平台 | 开设账户，通过验证，随后完成入金。 | 简报中指定的入金事件，以及入金前需要完成的各项审核。 |
| 投资类应用或托管投资组合 | 注册并完成首次入金。 | 最低入金金额，以及账户此后是否通过验证。 |
| 贵金属交易商 | 下单并完成付款。 | 订单完成情况，以及简报中规定的取消或退货期限。 |
| 顾问服务、财富管理或贷款经纪 | 就实际需求提交咨询。 | 由广告主一方的工作人员受理。被拒绝的咨询会附带具体原因反馈。 |
| 研究、工具或教育 | 开通付费计划。 | 计划激活,以及转化确认前的退款窗口。 |
本表中没有任何一项是佣金数字,这里也不公布任何数字——具体金额、门槛和验证规则由你眼前这个活动的brief给出。适用于所有垂直领域的检查清单见 联盟计划横向对比。
什么会付佣
三种模式,都从一笔存款说起
brief会写明采用哪种模式,以及触发佣金的确切事件。归根结底,这几种模式都要先等一件事发生:有人转账。
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CPA
按入金或按下单付费
固定金额,触发点在后。
自助服务这一半领域最常见的形式。金额提前已知,需要规划的重点在于注册和触发事件之间隔着什么:身份验证、一个最低门槛,以及一个撤销窗口——因为这里的产品是一笔订单,而不是一个账户。
适合比较类、测评类和「如何操作」类的推广位。
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CPL
按被采纳的引荐付费
由人工事后判断。
咨询与经纪服务这一半领域。brief会定义什么样的咨询才算有效——一个该公司能联系上的联系人、一项他们确实能安排的需求、一个他们能够开展业务的市场——由他们的团队决定采纳还是拒绝,并反馈原因,这样你就能据此调整定向,而不是靠猜。
适合商业类受众和垂直领域的专业通讯。
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RevShare
计划运行期间按比例分成
仅限明文注明的情况。
研究、数据和工具类订阅会按周期反复扣费。如果某个活动按这些周期付费,brief会说明分成的计算基础以及覆盖多少个周期——切勿仅凭产品会续订这一点就自行假设。
适合会持续订阅的主题型受众。
某个活动采用哪种模式,由brief决定,本站的营销页面也不公布任何库存清单,因此以上内容不应被理解为对普遍情况的断言。三种模式的对比见计费模式,什么样的咨询才算有效见CPL 联盟计划。
素材
推广位可以承载什么,又会因何失效
这是继健康类之后,全网创意规则最严格的垂直领域。简单来说:用广告主自己的措辞描述产品,绝不对读者可能获得的结果做任何暗示。
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每个推广位都必须包含
- 广告主自己提供的风险提示原文,原样转载
- 取自活动已批准创意素材包中的宣传语,不得改写
- 在活动要求的情况下,创意须在首次点击前完成审核
- 无论链接出现在何处,都要披露商业合作关系
- 国家名单须对照你实际触达的受众核实
- 费用和最低门槛须引用广告主当前公开页面上的数据
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什么会导致推广位失效
- 任何关于收益、涨幅或回报的承诺、预测或暗示
- 把过往业绩表现为读者理应预期的结果
- 对风险提示做了删减、改写或让其显得更「舒服」
- 把紧迫感与价格波动、截止日期或市场事件挂钩
- 来自brief未列明来源的流量
- 在广告主未标记支持奖励式注册的活动上使用此类流量
本页面内容均不构成投资建议,也不能替代广告主自身的条款。违规后的处理分三级——先暂停活动并发出通知,再作废受影响的转化,严重或屡次违规则终止账户——详见审批如何进行。另一个规则同样严格的垂直领域是慢性与专科健康。
运作方式
这个垂直领域强制要求的顺序
四个步骤,第二步是母栏目自身的指令:在金融类brief中,先读披露条款,再动笔写标题。
- 01
注册并申报你的推广渠道
注册免费,由人工审核申请,通常一两天内完成。列出你将要发布内容的每一个渠道,并附上审核人员可以打开的链接——未申报的渠道不在你获批的授权范围之内。
- 02
先读披露条款,再看费率
在金融类brief中,披露条款、市场名单和达标事件共同决定这个活动是否适合你去做。费率只决定一个可行的活动是否值得投入精力。
- 03
先让创意通过审核,再为推广位打标签
如果活动要求创意在点击前先获批,那么在此之前任何内容都不得上线。一旦通过审核,就在sub ID字段中为推广位打上标签,并触发一次测试转化,确认返回的数值与你发送的一致。
- 04
先发布,再在滞后期内查看「已批准」状态
在账户完成验证、入金到账的这几天内,「待处理」状态看起来会不太对劲。请以滞后期结束后「已批准」的转化数据来评判这个推广位的效果,而不是第一周的后台数字。
审核人员会查看什么、被搁置的申请意味着什么,详见审批如何进行。链接结构、五个sub ID字段以及测试转化详见追踪链接,已确认余额的付款日期详见付款时间表。
问题
投资类活动常见问题
发布者在向受众推广一个金融类活动前会问的问题——包括「这是否需要付费才能开始」这一条。
在经纪商联盟计划中,什么才算一次转化?
通常是一个已入金的账户,而不是一次注册。brief会写明触发事件和需要达到的最低门槛,有些活动还要求账户先完成身份验证才算数。先看清这一行:它决定了这个活动是你的受众能够转化,还是根本无法转化。
加入联盟计划需要我先投入资金吗?
不需要。这里的注册是免费的,不需要入金,也不需要订阅,你也永远不需要自己去给账户入金来推广它。任何要求你先入金、购买套餐或付费才能获得推广资格的所谓「联盟计划」,都不属于真正的联盟计划。免费具体涵盖哪些内容、又不涵盖哪些内容,详见free affiliate programs。
有哪些是最好的投资类联盟计划?
本站不公布任何排名,其他地方的排名列表通常就是列表作者自己的联盟链接。评判一个投资类活动,看这五点:达标事件、背后的最低门槛、广告主能开展业务的市场、创意规则允许你说什么,以及验证环节会驳回什么。一个你的读者真的能触发的适中佣金,胜过一个他们根本触发不了的高额佣金。
黄金白银类计划和经纪商类计划是一回事吗?
不是,写作前有必要先把它们区分开。贵金属类活动通常按完成的订单付费——一次实物购买,价格在点击和结账之间会波动,背后还有一个撤销或退货窗口。经纪商类活动则按账户入金付费。触发事件不同,能使其失效的原因也不同。
商业贷款经纪人计划是怎么付费的?
按被采纳的引荐付费。brief设定门槛——一个经纪人能联系上的联系人、一项他们确实能安排的需求、一个他们能开展业务的市场——广告主一方的人工会决定采纳还是拒绝每一条咨询,并反馈原因。商业地产融资也是同样的运作方式,只是背后的周期更长。完整的线索模式详见CPL affiliate programs。
我可以谈论收益或过往业绩吗?
不可以。你发布的任何内容都不得承诺、预测或暗示收益,过往业绩也不能被表现为读者理应预期的结果。任何关于产品的宣传语都必须是广告主自己的措辞,如果提供了风险提示,必须原样转载——改动过的风险提示可能导致该推广位产生的转化全部失效。
我可以在哪些市场推广这些产品?
只能在活动名单列出的市场推广,而这份名单遵循的是广告主能够出示所需牌照的地方,而不是流量便宜的地方。来自名单外市场的转化会被直接拒绝,而不是降低费率支付,这在本垂直领域代价更高,因为这里的单笔价值本身就很高。
为什么我的待处理余额远远超过已批准余额?
因为一笔转化确认前要经过两道关卡:广告主一方的身份验证,以及入金或订单本身——这可能在点击后好几天才到账。再加上活动的滞后期,这个差距是正常现象,而不是追踪出了问题。各状态的定义见payouts,具体日期见payment schedule。
接受哪些流量来源?
规则按活动逐一设定,并写在brief中,金融类的名单在全网属于最窄的一批——凡是没有明确标注「允许」的,都应视为禁止。除非广告主在brief中明确写入,否则不得进行品牌词竞价;奖励式流量只有在活动被标记支持的情况下才算数。广告平台自身也会在我们的规则之上,对这个主题另行施加限制。
这些活动适合高净值受众吗?
本集群中「引荐」这一半正是为此而生:咨询、财富管理和商业经纪按被采纳的咨询付费,因此一小群对的读者胜过一大群泛泛的受众。要预期低流量、人工筛选,以及从咨询到最终确认之间的漫长间隔。大额订单价值的一般性内容见high-ticket affiliate programs。